Что такое БПА ПА
БПА ПА — это банковский платежный агент, осуществляющий операции платежного агрегатора. Такая деятельность регулируется ст. 14.1 ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ. Часть 3 ст. 14.1 указанного закона позволяет БПА ПА проводить идентификацию клиентов.
Подтверждением нашего нового статуса в качестве платежного агрегатора является то, что ООО «КОМФОРТ БУКИНГ» указано в перечне БПА ПА на сайте ЦБ РФ.
Дополнительную информацию о работе Комфорт Букинг в качестве БПА ПА вы можете увидеть по ссылке.
Новые обязанности Комфорт Букинг
Теперь на нас возложена обязанность собирать необходимые данные для идентификации клиентов, как того требует ст. 7 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – № 115-ФЗ).
Проведение идентификации – необходимое условие для работы нашей компании в статусе БПА ПА.
Сама процедура идентификации проводится кредитной организацией, которая является оператором по переводу денежных средств в рамках договора с Комфорт Букинг.
Что такое идентификация
Идентификация – это обязательная и регламентированная федеральным законодательством процедура, которая направлена на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ).
В соответствии со ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ, организации, осуществляющие операции с денежными средствами, до начала оказания услуг (приема на обслуживание) обязаны:
- идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя,
- принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов.
Почему важно пройти идентификацию
Мы не сможем продолжать оказывать услуги по приему онлайн-платежей организациям, которые не прошли идентификацию – приостановить сотрудничество нас обязывает закон № 115-ФЗ. Вся полученная в ходе идентификации информация будет использоваться строго в целях выполнения требований федерального законодательства.
Какие данные подлежат сбору
В соответствии со ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ идентификации подлежит клиент, представитель клиента и (или) выгодоприобретатель, бенефициарные владельцы клиента.
- Клиентом является само юридическое лицо или индивидуальный предприниматель.
- В соответствии п. 1.1 Положения Центрального банка РФ от 15.10.2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение № 499-П), представителем клиента является единоличный исполнительный орган юридического лица.
- В соответствии с п. 8 ст. 6.1 ФЗ № 115-ФЗ, бенефициарным владельцем клиента является физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) юридическим лицом либо имеет возможность контролировать его действия.
Где проходит идентификация
Анкета для заполнения данных для идентификации находится в личном кабинете Комфорт Букинг. Подробнее – в этой статье.
Перечень сведений для идентификации
Указан в Приложениях № 1 и № 2 к Положению № 499-П.
- Физические лица: индивидуальные предприниматели, представители клиента и бенефициарные владельцы. Согласно Приложению № 1 к сведениям для идентификации относятся ФИО, дата и место рождения, гражданство, паспортные данные, адрес места жительства физических лиц и т.д.
- Юридические лица. Перечень сведений устанавливается Приложением № 2.
Анкета составлена в соответствии с вышеуказанными нормативными требованиями. Получение согласия объекта размещения на обработку персональных данных не требуется, поскольку в целях идентификации она необходима для исполнения требований федерального законодательства.
Юридическая справка: права и обязанности клиентов
- Согласно п. 14 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ, клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.
- Согласно ст. 6.1 ФЗ № 115-ФЗ, юридическое лицо обязано располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений и вправе запрашивать у физических и юридических лиц, являющихся учредителями или участниками данного юридического лица или иным образом контролирующих его, информацию, необходимую для установления своих бенефициарных владельцев и обновления полученных сведений.
- В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 6 ФЗ «О персональных данных» № 152-ФЗ, допускается обработка персональных данных без согласия, если она необходима для осуществления и выполнения возложенных законодательством Российской Федерации на оператора функций, полномочий и обязанностей.